Dedique seu tempo ao que realmente importa e delegue suas decisões de investimentos a especialistas!

O assessor de investimentos (AAI) é um profissional vinculado a uma instituição financeira, como bancos ou corretoras, que o contratam para distribuir seus produtos financeiros. A remuneração desse profissional é baseada em comissões e metas, sendo que a comissão está embutida nos produtos adquiridos pelo investidor. Ele trabalha para o banco, ou corretora, não para você! 

Por outro lado, o serviço de consultoria financeira é realizado de forma independente, sem vínculo com bancos ou corretoras. O consultor financeiro busca entender profundamente as necessidades do cliente para, então, sugerir as melhores soluções e instrumentos financeiros que assegurem o alcance dos objetivos do cliente. Essa abordagem cria uma diferença fundamental entre os dois tipos de profissionais.

Enquanto o assessor de investimentos é, geralmente, remunerado por comissões dos produtos que oferece, o consultor financeiro recebe um percentual sobre o patrimônio que está sob sua consultoria. Isso garante que suas orientações sejam livres de conflitos de interesse, ou seja, quanto mais o patrimônio do cliente cresce, maior a remuneração da consultoria – o famoso GANHA-GANHA.

A Peta Capital é uma consultoria independente, ou seja, não temos vínculo com qualquer instituição financeira. Dessa forma, colocamos os objetivos do cliente no centro de todas as recomendações para que, dessa forma, possamos garantir que os interesses do cliente estarão sempre em primeiro lugar! Vale ressaltar que temos um time multidisciplinar com profissionais certificados e ampla experiência no mercado financeiro.

Além disso, a Peta Capital é uma consultoria de valores mobiliários que possui autorização da CVM (Comissão de Valores Mobiliários) para o exercício da atividade. Os investidores podem consultar a relação de consultorias de valores mobiliários registrados na CVM diretamente no Cadastro Geral de Regulados (https://sistemas.cvm.gov.br/?CadGeral). 

O serviço de consultoria é realizado no formato Fee-Based, ou seja, o preço do serviço é um valor percentual sobre o patrimônio do cliente.

Os valores percentuais podem variar de acordo com o tamanho do patrimônio que está sob aconselhamento da Peta Capital.

O pagamento pelos serviços de consultoria pode ser realizado via débito em conta de investimentos (na sua corretora) ou boleto bancário/pix, pago em data predeterminada.

Essa é uma pergunta que sempre recebemos. Nós confiamos tanto em nosso trabalho que deixamos nosso cliente LIVRE DE MULTAS CONTRATUAIS caso opte por descontinuar o serviço de consultoria. A consultoria não possui prazo mínimo de permanência, todavia, solicitamos apenas um aviso prévio de 30 dias para encerramento do vínculo. 

A Peta Capital fornece aos clientes recomendações e aconselhamento profissional, independente e personalizado, para que o cliente possa focar naquilo que realmente importa: sua família e seu trabalho! De acordo com o seu perfil de investimentos, dinâmica pessoal e profissional, iremos te auxiliar a buscar:

• Eficiência tributária (como diferimento tributário);
• Melhores rendimentos;
• Diversificação em sua carteira de investimentos;
• Investir de forma internacional em ativos com ótima relação de risco/retorno;
• Mais segurança em momentos de tomada de decisão;
• Orientações com base em seu perfil de investidor e concretização dos objetivos de vida, como planejamento de aposentadoria, compra de uma imóvel, uma viagem importante;
• Proteção e sucessão patrimonial;
• Blindagem patrimonial.

O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente demonstra interesse pelo assunto. Na prática, a decisão final sobre seguir ou não as orientações do consultor sempre cabe ao cliente.

O consultor, por sua vez, possui conhecimentos técnicos e práticos para ajudar o cliente a encontrar os instrumentos que melhor atendam seus objetivos e necessidades pessoais.

O serviço de consultoria é desenvolvido por uma equipe de profissionais dedicados a oferecer orientação, recomendação e aconselhamento de forma técnica, independente e personalizada. Essa orientação abrange diferentes aspectos da vida do cliente, como planejamento financeiro, carteira de investimentos, proteção e sucessão patrimonial.

A Peta Capital possui independência para auxiliar os seus clientes através de QUALQUER instituição financeira.

Investir com uma consultoria independente é a forma mais segura e alinhada aos objetivos do investidor. Em países com mercados financeiros mais desenvolvidos, como nos Estados Unidos, o modelo de comissionamento (como ocorre com os assessores de bancos e corretoras) em investimentos é pouco praticado, ou até mesmo proibido.

Além disso, a consultoria não faz a custódia dos seus investimentos, que permanecem em nome do investidor, em seu banco ou corretora de escolha.